Cơ hội và thách thức đầu tư bất động sản quốc tế 2025
Khác với các hình thức đầu tư cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại quỹ, v.v. không phản ánh đúng giá trị thực của tài sản sở hữu, đầu tư bất động sản luôn mang giá trị thực hữu hình, là khẩu vị chung được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Đầu tư bất động sản quốc tế là lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư mong muốn đa dạng hóa danh mục và gia tăng giá trị tài sản, lợi nhuận. Mặc dù hình thức đầu tư này mang lại nhiều cơ hội, nhưng việc đầu tư bất động sản quốc tế 2025 cũng đi kèm với những rủi ro và thách thức.
Giới thiệu về thị trường bất động sản quốc tế
Tình hình thị trường bất động sản hiện tại và tương lai
Thị trường bất động sản quốc tế đang có sự tăng trưởng và phát triển đáng kể trong những năm gần đây. Bất động sản nhà ở vẫn là trụ cột của thị trường toàn cầu, chiếm khoảng 80%. Trong khi đó, bất động sản thương mại chỉ chiếm tỷ lệ khoảng 20%.
Châu Á – Thái Bình Dương là thị trường lớn nhất vào năm 2024. Trong khi đó, Bắc Mỹ đứng thứ hai; còn các khu vực Tây Âu, Đông Âu, Nam Mỹ, Trung Đông và Châu Phi cũng bắt đầu có dấu hiệu tăng trưởng mạnh.
Theo The Business Research Company dự báo, thị trường bất động sản quốc tế sẽ tiếp tục tăng trưởng mạnh trong những năm tới. Mức tăng từ 4,143.71 tỷ USD vào năm 2024 lên đến 4,466.58 tỷ USD vào năm 2025. Đồng thời, các nhà đầu tư có thể kỳ vọng đến năm 2029, quy mô thị trường bất động sản dự kiến đạt 5,871 tỷ USD với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 7.1%.
Quy mô và tốc độ tăng trưởng thị trường bất động sản toàn cầu giai đoạn 2024-2029
Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường bất động sản quốc tế
Xu hướng thị trường, nhu cầu và sở thích của khách hàng, các yếu tố kinh tế vĩ mô đều ảnh hưởng đến quy mô tăng trưởng của thị trường bất động sản quốc tế.
Đặc biệt, yếu tố điều kiện đặc thù của địa phương cũng góp phần trong việc định hình thị trường bất động sản toàn cầu. Ví dụ, ở một số quốc gia ban hành các chính sách và quy định của Chính phủ khuyến khích sở hữu hoặc đầu tư bất động sản. Điều này thu hút cả nhà đầu tư trong nước và quốc tế, dẫn đến sự gia tăng nhu cầu và phát triển trên thị trường bất động sản.
Hoặc các yếu tố như tăng trưởng dân số, đô thị hóa và phát triển cơ sở hạ tầng cũng có thể góp phần vào sự tăng trưởng của thị trường ở các khu vực cụ thể.
Sự tăng trưởng trong các giai đoạn trước đây có thể được lý giải bởi sự ổn định của nền kinh tế, sự phát triển kinh tế mạnh mẽ tại các thị trường mới nổi, nhu cầu gia tăng đối với nhà ở giá cả phải chăng, chính sách hỗ trợ từ Chính phủ và thu nhập tăng cao. Còn giai đoạn kế tiếp, dự báo tăng trưởng dựa trên các yếu tố về đầu tư phát triển cơ sở hạ tầng, gia tăng dân số và tốc độ đô thị hoá ngày càng cao, lãi suất giảm, v.v.
>> Có thể quý vị quan tâm:
- Đầu tư bất động sản Mỹ 2025: Đâu là xu thế mới?
- Đầu tư bất động sản Úc: Điều kiện, quy trình mới nhất
- Đầu tư mua nhà ở Canada: Những điều cần biết
Cơ hội đầu tư bất động sản quốc tế 2025
Loại hình bất động sản quốc tế nào đang phát triển nhất?
Bất động sản thuộc phân khúc trung bình, nhắm đến người mua lần đầu và các gia đình tiếp tục chiếm phần lớn trong các giao dịch. Con số càng ấn tượng ở các nền kinh tế đang phát triển, nơi nhà ở giá rẻ vẫn là ưu tiên hàng đầu.
Trong khi đó, thị trường bất động sản nhà ở cao cấp tại đô thị hay bất động sản nghỉ dưỡng đang bước qua giai đoạn phục hồi. Dù biến động kinh tế và lãi suất đã làm chậm lại đà tăng trưởng ở một số khu vực, nhưng nhu cầu cho loại hình bất động sản này vẫn còn cao và dự kiến tiếp tục tăng trưởng mạnh mẽ khi nền kinh tế toàn cầu ổn định trở lại.
Kể từ sau đại dịch COVID-19, bất động sản thương mại đang đứng ở ngã rẽ. Nhiều doanh nghiệp chọn mô hình làm việc linh hoạt thay vì không gian văn phòng truyền thống. Điều đó đã dẫn đến sự gia tăng phát triển của không gian làm việc chung và các cơ sở thương mại đa chức năng.
Bất động sản công nghiệp và logistics là những phân khúc phát triển nhanh nhất trong ngành bất động sản thương mại nhờ sự bùng nổ của thương mại điện tử và sự mở rộng chuỗi cung ứng toàn cầu. Nhu cầu về các kho bãi, trung tâm phân phối và các trung tâm giao hàng đang tăng cao tại các thị trường phát triển và đang nổi.
Top các quốc gia nên tham khảo để đầu tư bất động sản
Bồ Đào Nha, Đảo Síp, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (đặc biệt là Dubai), Tây Ban Nha và Hy Lạp là top những quốc gia tốt nhất để đầu tư bất động sản. Những quốc gia này mang lại sự kết hợp giữa các lựa chọn định cư thuận lợi, ổn định kinh tế, tiềm năng lợi nhuận cao cho nhà đầu tư nước ngoài.
- Bất động sản Bồ Đào Nha duy trì sức hút mạnh mẽ ở những khu vực trọng điểm như Lisbon, Porto và Algarve được nhiều nhà đầu tư chú ý. Porto hấp dẫn với lợi suất cho thuê ấn tượng, đạt 7.72% tại trung tâm thành phố và 9,13% ở khu vực đô thị. Giải thích thêm rằng, Chương trình Thị thực Vàng Bồ Đào Nha hiện tại không còn chấp nhận hình thức đầu tư bất động sản. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là nhà đầu tư nước ngoài không được phép đầu tư bất động sản Bồ Đào Nha.
- Đảo Síp thu hút các nhà đầu tư nước ngoài nhờ Chương trình Thị thực Vàng và lợi nhuận cho thuê cao. Quốc gia thành viên EU này đã phục hồi mạnh mẽ sau cuộc khủng hoảng tài chính nhờ vào hơn 10 tỷ EUR đầu tư trực tiếp từ nước ngoài trong thập kỷ qua. Các thành phố trọng điểm như Limassol và Paphos đã trở thành trung tâm kinh tế và bất động sản. Bên cạnh sự tăng trưởng về du lịch, Chính phủ Đảo Síp tiếp tục đầu tư mạnh vào cơ sở hạ tầng, bao gồm 1.2 tỷ EUR dành cho các dự án thành phố thông minh và phát triển đô thị bền vững. Hiện tại, với lợi suất cho thuê trung bình từ 5-7% tại các khu vực trọng điểm và sự phát triển của Đảo Síp như trung tâm kinh doanh toàn cầu.
- Dubai cung cấp cho nhà đầu tư môi trường thuận lợi bởi chính sách thuế cực hấp dẫn và giá trị bất động sản đang cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ. Nhà đầu tư nước ngoài được quyền sở hữu 100% bất động sản, hưởng 0% thuế thu nhập từ cho thuê và lãi vốn; đồng thời còn có cơ hội lấy thị thực cư trú dài hạn với mức đầu tư từ 205,000 USD.
- Tây Ban Nha tiếp tục là một trong những điểm đến đầu tư bất động sản hàng đầu châu Âu. Giá bất động sản Tây Ban Nha hợp lý, thấp hơn 30-40% so với các thành phố lớn như như Paris hoặc London. Trong khi đó lợi nhuận ổn định với tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư tham gia thị trường. Tỷ suất lợi nhuận cho thuê trung bình 4-5% mỗi năm và giá bất động sản tăng khoảng 5-6% hàng năm. Khu vực thu hút đầu tư nhất tại “xứ sở bò tót” là Barcelona. Nơi này đón tiếp hàng chục triệu khách du lịch mỗi năm nên nhu cầu thuê ngắn hạn tại Barcelona luôn ở mức cao, đảm bảo dòng tiền ổn định cho nhà đầu tư. Các thành phố đầu tư trọng điểm khác có thể kể đến như Madrid, Malaga, Costa del Sol, v.v.
- Hy Lạp là “cái tên” triển vọng nhất thị trường Châu Âu đối với các nhà đầu tư bất động sản quốc tế 2025, nhờ vào sự bùng nổ của ngành du lịch, Chương trình đầu tư sở hữu Thẻ thường trú hấp dẫn. Thủ đô Athens với mức tăng trưởng mạnh ở cả phân khúc nhà ở và thương mại. Riêng các điểm du lịch nổi tiếng như Crete và Rhodes, Santorini và Mykonos gây chú ý với giá bất động sản tăng 10% hàng năm và lợi suất cho thuê vượt 7% trong mùa cao điểm.
>> Tham khảo:
- Đầu tư định cư nước ngoài thành xu hướng
- Đầu tư định cư 2025: Những điều có thể nhà đầu tư chưa biết
- Đầu tư định cư Châu Âu nước nào rẻ nhất hiện nay?
- 9 chương trình đầu tư định cư Châu Âu phổ biến nhất 2024
Hy Lạp là cái tên triển vọng nhất trên thị trường đầu tư bất động sản quốc tế 2025 nhờ vào sự bùng nổ của ngành du lịch
Thách thức khi đầu tư bất động sản quốc tế
Bên cạnh những cơ hội tiềm năng, đầu tư bất động sản quốc tế 2025 cũng đối mặt với các rủi ro, thách thức:
Những rủi ro khi đầu tư bất động sản quốc tế
- Rủi ro chính trị và pháp lý:
Một trong những rủi ro đáng lo ngại khi đầu tư bất động sản quốc tế là sự bất ổn về chính trị và quy định pháp luật. Rủi ro có thể biểu hiện dưới hình thức thay đổi chính sách của Chính phủ về thuế và đầu tư, tịch thu tài sản, quốc hữu hóa hoặc các can thiệp khác của Chính phủ. Việc không nắm rõ các quy định này có thể dẫn đến mất quyền sở hữu, bị hạn chế quyền sử dụng hoặc ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng.
- Biến động kinh tế toàn cầu bởi sự ảnh hưởng của suy thoái kinh tế, tỷ giá hối đoái, lạm phát
Kinh tế là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá trị bất động sản. Khi nền kinh tế trì trệ, thị trường bất động sản trở nên đóng băng. Các mối lo ngại xoay quanh tác động tiềm tàng đối với giá thuê, tỷ lệ bỏ trống và chi phí huy động vốn, v.v. có thể làm giảm lợi nhuận đầu tư.
Ngoài ra, lãi suất tăng, áp lực lạm phát, thay đổi tỷ giá hối đoái và các chính sách thương mại thay đổi là một số thách thức mà các nhà đầu tư nước ngoài phải đối mặt khi đầu tư bất động sản quốc tế 2025. Tuy nhiên, những thách thức này cũng mang đến cơ hội cho những ai có thể điều hướng được những phức tạp của các thị trường toàn cầu.
- Rủi ro về sự thay đổi thị trường nhanh chóng với nhu cầu
Xu hướng bất động sản có thể thay đổi bởi nhiều yếu tố, bao gồm sự thay đổi về nhân khẩu học, sở thích về lối sống, và tính linh hoạt mà việc thuê nhà mang lại. Lấy ví dụ nhỏ, việc bước vào giai đoạn nghỉ hưu của thế hệ baby boomers (sinh từ 1945 đến 1964) chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến thị trường bất động sản trong nhiều năm tới.
- Vấn đề văn hóa và ngôn ngữ có thể gây khó khăn trong giao tiếp và hiểu biết các yếu tố văn hóa đặc thù của mỗi quốc gia
Sự khác biệt về ngôn ngữ, văn hóa và động lực thị trường đặc thù của mỗi quốc gia có thể tạo ra những thách thức cho các nhà đầu tư nước ngoài. Đó có thể là rủi ro liên quan đến việc vi phạm các quy định dẫn đến các khoản phạt, kiện tụng hoặc các hình phạt khác ảnh hưởng tiêu cực đến đầu tư.
- Rủi ro phát sinh tội phạm công nghệ cao mới và vấn đề bảo mật thông tin
Rủi ro lừa đảo trong đầu tư bất động sản quốc tế đề cập đến khả năng xảy ra các hoạt động gian lận nhằm lừa đảo nhà đầu tư và chiếm đoạt tiền. Lừa đảo có thể có nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn mô hình Ponzi, cơ hội đầu tư giả mạo, và các chiêu trò lừa đảo qua email (phishing).
Ngoài ra, trong bối cảnh công nghệ phát triển nhanh chóng, tội phạm công nghệ cao cũng có thể lợi dụng hoạt động thanh toán, giao dịch để thực hiện các thủ đoạn tấn công mạng, đánh cắp thông tin cá nhân.
- Quản lý tài sản từ xa
Nhà đầu tư lựa chọn “đánh bắt xa bờ” cần lưu ý về việc giám sát tình trạng tài sản, duy trì và bảo trì, cũng như tuân thủ các quy định pháp luật địa phương. Việc thiếu hiểu biết về thị trường và pháp luật địa phương có thể dẫn đến rủi ro tài chính và pháp lý.
- Tính thanh khoản khi chuyển đổi
Thị trường bất động sản quốc tế có thể biến động do các yếu tố kinh tế, chính trị hoặc pháp lý. Các nhà đầu tư nên đánh giá cẩn thận để hạn chế tình trạng “chôn vốn”, rủi ro tài chính tín dụng, áp lực về dòng tiền và mất chi phí cơ hội cho các khoản đầu tư khác.
>> Xem thêm:
- Điểm lại 4 thách thức lớn đối với các nhà đầu tư định cư nước ngoài năm 2024
- FED giảm lãi suất tác động thế nào đến bất động sản Mỹ?
- Tây Ban Nha sẽ đánh 100% thuế bất động sản đối với nhà đầu tư nước ngoài
Nhà đầu tư nước ngoài cần cẩn trọng đề phòng với các tội phạm công nghệ cao, nhất là trong các hoạt động chuyển tiền, hoặc mời chào đầu tư bất động sản quốc tế theo nhiều cách thức khác nhau
Cách giảm thiểu rủi ro đầu tư bất động sản quốc tế
Thách thức và rủi ro là điều không thể tránh khỏi khi lựa chọn đầu tư bất động sản quốc tế 2025. Quan trọng nhất là nhà đầu tư nên nhận biết trước và có giải pháp cụ thể để giảm thiểu rủi ro, giảm thiểu tác động tiêu cực và bảo toàn lợi nhuận đầu tư. Một số lời khuyên dành cho các nhà đầu tư:
- Nghiên cứu kỹ lưỡng để hiểu rõ động lực của thị trường thông qua các yếu tố: tình hình kinh tế chính trị, cung cầu, quy định pháp luật về quyền sở hữu bất động sản, thuế, quy hoạch đô thị và giao dịch bất động sản, v.v
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư giữa các khu vực và loại hình bất động sản
- Phân tán và bảo hiểm rủi ro tiền tệ thông qua các công cụ tài chính như hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn tiền tệ, đầu tư vào những thị trường có đồng tiền ổn định.
- Hợp tác với các chuyên gia địa phương, chẳng hạn môi giới bất động sản, luật sư và quản lý tài sản nhằm giảm thiểu nhiều rủi ro liên quan đến thị trường “đánh bắt xa bờ”.
>> Xem thêm:
- Rủi ro định cư diện đầu tư Canada thường gặp là gì? Cách hạn chế
- Hạn chế rủi ro từ kinh nghiệm đầu tư EB-5 mới nhất
- Giải pháp hạn chế rủi ro chuyển tiền cho nhà đầu tư EB-5
Dự báo xu hướng và chiến lược đầu tư bất động sản quốc tế 2025
Năm 2025, thị trường bất động sản toàn cầu dự kiến tiếp tục tăng trưởng ổn định, với nhiều xu hướng nổi bật định hình chiến lược đầu tư. Các yếu tố về môi trường, công nghệ và thay đổi nhu cầu của xã hội đang thúc đẩy sự dịch chuyển của ngành. Dưới đây là dự đoán xu hướng đầu tư bất động sản quốc tế 2025, nhà đầu tư có thể tham khảo
Gia tăng nhu cầu về bất động sản xanh
Nhận thức về biến đổi khí hậu và chính sách thúc đẩy xây dựng bền vững ngày càng ảnh hưởng đến quyết định của người mua và thuê nhà. Người tiêu dùng có xu hướng chuyển sang lựa chọn các bất động sản tích hợp công nghệ tiết kiệm năng lượng, giảm phát thải carbon.
Nếu chọn bất động sản thân thiện môi trường hoặc sớm áp dụng các giải pháp xanh, nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ giá trị bất động sản tăng và các ưu đãi về thuế. Dù chi phí ban đầu cho việc cải tạo đạt chuẩn xanh có thể cao, nhưng lợi ích dài hạn từ tiết kiệm năng lượng và giá trị gia tăng sẽ bù đắp đáng kể.
Nhu cầu không gian linh hoạt
Mô hình làm việc kết hợp (hybrid) và làm việc từ xa (remote) tiếp tục ảnh hưởng đến thị trường bất động sản toàn cầu. Các doanh nghiệp nhỏ và startup có xu hướng tìm kiếm không gian làm việc chung thay vì thuê văn phòng truyền thống. Tương tự, nhu cầu không gian linh hoạt trong nhà ở, cho phép kết hợp làm việc và sinh hoạt, cũng gia tăng đáng kể.
Đầu tư vào thị trường thứ cấp (secondaries investing)
Trong bối cảnh thị trường biến động và thanh khoản thấp, đầu tư vào thị trường thứ cấp trở thành chiến lược hiệu quả. Hình thức này giúp nhà đầu tư tiếp cận các tài sản có giá trị với mức giá hấp dẫn, giảm thiểu rủi ro và tận dụng cơ hội khi thị trường điều chỉnh.
Ứng dụng AI trong phân tích thị trường bất động sản
Công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) đang cách mạng hóa ngành bất động sản bằng cách cung cấp dữ liệu chính xác, giảm thiểu rủi ro và giúp nhà đầu tư ra quyết định nhanh hơn. Tuy nhiên, điều này cũng làm gia tăng cạnh tranh, khiến giá bất động sản tại các khu vực tiềm năng được dự báo có thể tăng nhanh chóng, buộc nhà đầu tư phải thích nghi linh hoạt.
Sự phát triển của không gian sống chung (co-living)
Chi phí nhà ở tăng cao và sự thay đổi trong lối sống thúc đẩy sự phát triển của mô hình sống chung. Đây là giải pháp tối ưu hóa không gian, giúp các nhà đầu tư tăng tỷ lệ lấp đầy và mang lại lợi nhuận bền vững. Mô hình không chỉ đáp ứng nhu cầu của nhóm khách thuê trẻ tuổi, đặc biệt là những người làm việc từ xa hoặc theo phong cách sống tối giản.
Ưu tiên bất động sản chống chịu biến đổi khí hậu
Do ảnh hưởng của biến đổi khí hậu, các tiêu chí đánh giá bất động sản sẽ ngày càng tập trung vào khả năng chống chịu thiên tai, tiếp cận nguồn nước và khả năng thích ứng với các điều kiện môi trường khắc nghiệt. Nhà đầu tư hướng đến bất động sản có thiết kế bền vững sẽ có lợi thế dài hạn.
Bất động sản liên quan đến hạ tầng kỹ thuật số
Trong bối cảnh nền kinh tế số phát triển mạnh mẽ, nhu cầu về dữ liệu và viễn thông cũng gia tăng nhanh chóng. Điều đó thúc đẩy các nhà đầu tư nghiên cứu và phân bổ danh mục đầu tư vào các bất động sản phục vụ hạ tầng kỹ thuật số như trung tâm dữ liệu, hệ thống máy chủ và tháp viễn thông.
Tái phát triển đô thị và nhà ở giá rẻ
Nhiều thành phố trên thế giới đang đầu tư vào tái phát triển đô thị, biến các khu vực cũ thành những cộng đồng sôi động, thúc đẩy nhu cầu về nhà ở và thương mại. Đồng thời, cả Chính phủ và khu vực tư nhân đều đẩy mạnh sáng kiến nhà ở giá rẻ để giải quyết tình trạng thiếu hụt, tạo điều kiện tiếp cận nhà ở cho nhiều phân khúc dân cư hơn.
Ứng dụng công nghệ trong đầu tư bất động sản (proptech)
Công nghệ bất động sản (PropTech) tiếp tục nâng cao trải nghiệm khách hàng, cải thiện tính minh bạch của giao dịch và tối ưu quy trình đầu tư. Các giải pháp số hóa, blockchain và hợp đồng thông minh đang dần trở thành tiêu chuẩn trong ngành.
Nói tóm lại, đầu tư bất động sản quốc tế 2025 mang đến nhiều cơ hội giúp nhà đầu tư nước ngoài đa dạng hóa danh mục đầu tư, gia tăng lợi nhuận và giá trị tài sản, v.v. nhưng cũng tồn tại những rủi ro và thách thức mà chúng tôi khuyến nghị quý vị nên tìm hiểu kỹ và có giải pháp phù hợp để giảm thiểu thiệt hại có thể xảy ra. Trong trường hợp cần tư vấn thêm về thị trường đầu tư bất động sản quốc tế 2025 tiềm năng, quý vị vui lòng liên hệ với đội ngũ chuyên viên của chúng tôi:
🏢: Tầng 44 Bitexco Financial Tower, 02 Hải Triều, Bến Nghé, Quận 1, HCM.
🏛️: Tầng 19, Capital Place, 29 Liễu Giai, Ba Đình, Hà Nội.
☎️: (+84)979 355 355
Khám phá thêm về SI Group
Facebook | Zalo | Linkedin | Youtube
>>> XEM THÊM:
- 10 quốc gia có chương trình định cư bằng cách đầu tư bất động sản 2025
- Tìm hiểu quy trình đầu tư bất động sản Úc dành cho nhà đầu tư Việt
- Top mô hình kinh doanh tốt nhất tại Úc cho nhà đầu tư Việt
- 6 nước dễ dàng mua nhà đầu tư định cư Châu Âu nhất
- Mua nhà ở Úc có được định cư không? Bí quyết mua nhà tại Úc
- Mua nhà ở Mỹ có được nhập quốc tịch không?
- Vì sao nên mua nhà định cư Hungary?
- Du học sinh có được mua nhà ở Canada không?
- So sánh Thị thực Vàng Hy Lạp và Thị thực Vàng Bồ Đào Nha
- Hy Lạp tiếp tục miễn thuế VAT 24% đối với bất động sản đến hết 2025: Cơ hội cho nhà đầu tư lấy quốc tịch
Để được tư vấn chính xác, nhanh chóng và bảo mật, Quý khách liên hệ trực tiếp Hotline (+84) 979 355 355 hoặc để lại thông tin. Đội ngũ với hơn 20 năm kinh nghiệm của SI Group luôn sẵn sàng để kết nối và tư vấn miễn phí.