Đạo luật RIA đã giúp nhà đầu tư EB-5 giảm thiểu rủi ro, rút ngắn thời gian xử lý hồ sơ ra sao? 

Chương trình định cư Mỹ theo diện đầu tư EB-5 mang đến cho quý nhà đầu tư quyền sở hữu thường trú nhân và trở thành công dân Mỹ thông qua việc thực hiện khoản đầu tư hợp lệ.

Trong suốt 30 năm lịch sử hoạt động, Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 đã duy trì những thành tựu vững chắc nhờ sự ủng hộ rộng rãi về mặt chính trị, bởi Chương trình thúc đẩy đầu tư trực tiếp nước ngoài, kích thích các khu vực cần phục hồi kinh tế và tạo việc làm cho người dân Mỹ. Tuy nhiên, Chương trình EB-5 cũng đã gặp phải một số thách thức.

Để giải quyết các mối quan ngại, Quốc hội đã thông qua Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (Đạo luật RIA) nhằm bảo vệ nhà đầu tư và cải thiện tính minh bạch của Chương trình đầu tư EB-5 cùng nhiều lợi ích khác. Những thay đổi quan trọng bao gồm việc tăng cường bảo vệ nhà đầu tư và siết chặt quy định đối với các Trung tâm Vùng. Đạo luật RIA đã giúp hạn chế các lo ngại về vấn đề vĩ mô lẫn vi mô của Chương trình EB-5, nhưng đồng thời cũng dẫn đến một số sự nhầm lẫn nhất định.

Bản chất của Chương trình EB-5 yêu cầu các khoản đầu tư của nhà đầu tư phải chịu rủi ro, và rủi ro này đã trở thành một vấn đề quan trọng được bàn tán nhiều trong những năm gần đây, từ các cấp Chính phủ, Trung tâm Vùng đến các nhà đầu tư.

Bài viết này nhằm làm sáng tỏ các rủi ro tài chính, thủ tục thực hiện và thời gian xử lý hồ sơ liên quan đến Chương trình EB-5 và cách mà RIA đã giúp giảm thiểu những rủi ro này.

Cơ sở pháp lý

Mỗi khoản đầu tư EB-5 được xem là một đơn vị tài chính thuộc dạng chứng khoán, chịu sự giám sát của các cơ quan Liên bang như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Phân loại này khiến các khoản đầu tư chịu sự quản lý nghiêm ngặt nhằm đảm bảo tính minh bạch, bảo vệ nhà đầu tư và duy trì tính toàn vẹn của thị trường.

Quyền khiếu nại và tố giác đóng vai trò quan trọng trong việc xác định các hành vi gian lận hoặc sai phạm tiềm ẩn trong các dự án EB-5. Điều khoản này ngăn chặn cá nhân hoặc tổ chức có lịch sử gian lận, không trung thực hoặc hành vi tài chính bất hợp pháp tham gia chương trình. Những hành vi bị loại trừ bao gồm bản án hình sự, lệnh trừng phạt từ cơ quan quản lý hoặc phán quyết của Tòa án Liên quan đến gian lận tài chính.

Hình ảnh biểu thị cơ chế khiếu nại và tố giác trong dự án EB-5, làm rõ vai trò quan trọng trong việc phát hiện gian lận tài chính và ngăn chặn các cá nhân, tổ chức có lịch sử bất trung thực tham gia chương trình.

>>> XEM THÊM:

• Tổng thống Trump đắc cử, cơ hội mới cho các nhà đầu tư EB-5
• Đầu tư EB-5 bao lâu có Thẻ xanh? Những điều cần biết
• Hướng dẫn chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp theo USCIS
• Hoàn tiền đầu tư EB-5: Cập nhật chính sách về thời gian hoàn vốn mới nhất
• Kinh nghiệm đầu tư EB-5 mới nhất và những rủi ro nhà đầu tư cần biết

Yêu cầu đầu tư

Đạo luật RIA đã thay đổi để Chương trình EB-5 tồn tại vĩnh viễn và có thể gia hạn mỗi 5 năm. Đạo luật này cũng đưa ra điều khoản “bảo lưu quyền lợi”, giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi những thay đổi luật pháp trong tương lai, đảm bảo hồ sơ của họ được xét duyệt theo quy định tại thời điểm nộp đơn.

Một khoản đầu tư EB-5 hợp lệ cần đáp ứng hai tiêu chí: Đầu tư tài chính với mức tối thiểu và tạo ra 10 việc làm mới cho công dân Mỹ. Để được đầu tư với mức giảm trừ còn 800,000 USD, nhà đầu tư cần chọn dự án thuộc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao hoặc khu vực nông thôn (vùng TEA). Các dự án cơ sở hạ tầng có sự tham gia của khu vực công cũng đủ điều kiện cho ngưỡng đầu tư này. Nếu không, khoản đầu tư tối thiểu phải là 1,050,000 USD.

Giám sát và yêu cầu của Trung tâm Vùng

Tiêu chuẩn hoạt động

Các Trung tâm Vùng quản lý dự án EB-5 hiện phải chịu sự giám sát và trách nhiệm chặt chẽ hơn. Các tổ chức này phụ trách thẩm định dự án, quản lý vốn, tuân thủ pháp luật và giao tiếp với nhà đầu tư. Đạo luật Liêm chính yêu cầu các tiêu chuẩn báo cáo nghiêm ngặt, bao gồm cập nhật cấu trúc của doanh nghiệp, lưu giữ hồ sơ kiểm toán và nộp báo cáo hàng năm cho Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS).

Ngoài ra, các Trung tâm Vùng phải trả gần 50,000 USD cho mỗi đơn xin chỉ định của USCIS và đóng góp 20,000 USD hàng năm vào Quỹ Liêm chính EB-5. Quỹ này hỗ trợ Bộ An ninh Nội địa trong việc phát hiện gian lận và thực thi luật nhập cư trong Chương trình EB-5.

Biện pháp bảo vệ và tuân thủ

USCIS phải kiểm tra từng Trung tâm Vùng sau mỗi 5 năm để xác minh thông tin hồ sơ và đơn xin của nhà đầu tư. Luật cũng yêu cầu các nhà môi giới EB-5 phải đăng ký với USCIS, công khai các xung đột lợi ích và cấm sự tham gia của những cá nhân nhất định, bao gồm người có tiền sử gian lận, công dân nước ngoài không thường trú tại Mỹ và quan chức Chính phủ nước ngoài.

Điều khoản “Nhà đầu tư vô tội” bảo vệ những người bị ảnh hưởng bởi gian lận hoặc quản lý yếu kém. Nếu một dự án bị hủy bỏ hoặc Trung tâm Vùng chấm dứt hoạt động, nhà đầu tư có 6 tháng để tiếp tục với Trung tâm Vùng hiện tại hoặc chuyển sang dự án khác hoặc thực hiện khoản đầu tư mới mà không mất thứ tự trong quy trình xét duyệt hồ sơ định cư. 

>>> XEM THÊM:

• Chuyển tiền đầu tư EB-5: Hạn chế và giải pháp cho nhà đầu tư Việt
• Trung tâm Vùng chấm dứt hoạt động, nhà đầu tư EB-5 sẽ như thế nào?  
• So sánh giữa đầu tư EB-5 trực tiếp và gián tiếp qua trung tâm vùng

Thời gian xử lý và thời gian đầu tư

Thời gian xử lý hồ sơ

Đối với các nhà đầu tư EB-5 nhắm đến mục tiêu trở thành thường trú nhân Mỹ, những cột mốc quan trọng như nhận Thẻ xanh Mỹ có điều kiện, Thẻ xanh vĩnh viễn và thời gian hoàn vốn đóng vai trò quan trọng trong việc ra quyết định đầu tư. Một trong những yếu tố tác động lớn nhất đến quy trình này chính là thời gian xử lý hồ sơ.

Thời gian xử lý hồ sơ khác nhau, phụ thuộc vào nhiều yếu tố:

• Loại hình dự án đầu tư.
• Quốc gia xuất xứ của nhà đầu tư.
• Khối lượng công việc tại USCIS, bao gồm nhân sự, nguồn lực và các thay đổi chính sách.

Một trong những cải tiến đáng kể của Đạo luật Liêm Chính (Integrity Act) là quy định mới về thời gian duy trì vốn đầu tư, giúp xác định lộ trình rõ ràng hơn.

Từ tháng 10/2023, giai đoạn duy trì vốn đầu tư sẽ bắt đầu từ khi nhà đầu tư nộp đơn xin Thẻ xanh có điều kiện và chuyển khoản đầu tư vào dự án. Quy định này giúp rút ngắn thời gian thu hồi vốn, đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư đến từ quốc gia có tình trạng tồn đọng visa lớn như Trung Quốc và Ấn Độ.

Các loại hình đầu tư và quy trình xử lý hồ sơ

Đạo luật Liêm Chính đã thiết lập danh mục các loại hình đầu tư dành riêng với tỷ lệ phân bổ cụ thể:

• 20% cho các dự án tại khu vực nông thôn.
• 10% cho các dự án tại khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao.
• 2% cho các dự án cơ sở hạ tầng.

Các dự án ở khu vực nông thôn được ưu tiên xử lý, rút ngắn thời gian cấp Thẻ xanh có điều kiện xuống còn khoảng 12 tháng, so với 24 tháng đối với các dự án thuộc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao.

Quy trình và thời gian xét duyệt chương trình đầu tư EB5 cư trú tại Hoa Kỳ

Theo cập nhật năm 2023, Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư Định cư (IPO) hiện áp dụng phương thức xét duyệt dựa trên tình trạng sẵn có của visa, thay vì xét duyệt theo thứ tự nộp hồ sơ (FIFO) như trước đây. USCIS phân loại quy trình xử lý thành ba nhóm chính:

1. Hồ sơ từ các quốc gia có giới hạn visa, chỉ được xử lý khi danh mục visa của quốc gia đó trở nên khả dụng.
2. Hồ sơ thuộc danh mục visa đang có sẵn, nhưng dự án đầu tư vẫn đang chờ được IPO xem xét.
3. Hồ sơ thuộc danh mục visa đang có sẵn, và dự án đã được kiểm duyệt, sẵn sàng để xét duyệt.

Các dự án chỉ cần được xem xét 1 lần duy nhất. Sau khi được phê duyệt, tất cả các nhà đầu tư liên kết với dự án đó sẽ được đưa vào hàng đợi xử lý cuối cùng. Tuy nhiên, USCIS chưa xác nhận liệu họ có áp dụng phương pháp FIFO trong giai đoạn này hay không.

Lộ trình trở thành thường trú nhân Mỹ 

Quá trình chuyển đổi từ Thẻ xanh Mỹ có điều kiện sang Thẻ xanh Mỹ vĩnh viễn được thực hiện thông qua Mẫu đơn I-829, được nộp trong 3 tháng cuối của thời gian cư trú có điều kiện kéo dài 2 năm.

Thời gian xử lý Mẫu đơn I-829 hiện tại khoảng 36 tháng, nhưng USCIS đặt mục tiêu hoàn tất 80% hồ sơ trong vòng 2.5 năm.

Đối với nhà đầu tư đã ở Mỹ theo diện visa không định cư như Visa F-1, Visa H-1B hoặc Visa E-2, Đạo luật RIA cho phép nộp hồ sơ đồng thời. Điều này cho phép nhà đầu tư nộp đơn xin Thẻ xanh Mỹ, điều chỉnh tình trạng cư trú và nộp hồ sơ xin Giấy phép làm việc và Giấy phép đi lại cùng lúc. Thời gian xét duyệt trung bình của quy trình này khoảng 6 tháng.

Chính phủ Mỹ đã thực hiện nhiều biện pháp đáng kể để đẩy nhanh quá trình xử lý hồ sơ, bao gồm việc tăng cường nhân sự USCIS và cam kết sẽ tuyển dụng thêm nhân viên xét duyệt. Với những thay đổi trên, Chương trình EB-5 trở nên dễ dự đoán với lộ trình rõ ràng, giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và rút ngắn thời gian xử lý xét duyệt hồ sơ và sớm nhận Thẻ xanh Mỹ. 

Để cập nhật thêm các tin tức về Chương trình EB5 và những thay đổi quan trọng, quý vị vui lòng truy cập Chuyên mục Tin tức của SI Group hoặc liên hệ với đội ngũ chuyên viên của SI Group chúng tôi:

🏢: Tầng 44 Bitexco Financial Tower, 02 Hải Triều, Bến Nghé, Quận 1, HCM.

🏛️: Tầng 19, Capital Place, 29 Liễu Giai, Ba Đình, Hà Nội.

☎️: (+84)979 355 355

Khám phá thêm về SI Group

Facebook | Zalo | Linkedin | Youtube

>>> XEM THÊM:

• Toàn văn bài phát biểu của Tổng thống Donald Trump tại buổi lễ nhậm chức ngày 20/01/2025
• 6 thay đổi sâu rộng sẽ được thực hiện ngay khi ông Trump nhậm chức
• Thuế quan thời Tổng thống Trump: Thách thức toàn cầu và chiến lược cho nhà đầu tư
• Chính sách thuế của ông Trump ảnh hưởng đến cộng đồng người Việt tại Mỹ thế nào?
• Giải thích các Sắc lệnh hành pháp về nhập cư do Tổng thống Donald Trump ban hành
• Mỹ tạm hoãn áp thuế đối với các mặt hàng nhập khẩu từ Canada trong 30 ngày
• Canada công bố hành động trả đũa sau khi ông Trump tuyên bố áp mức thuế cao