Cảnh báo: Chuyển tiền qua bên thứ ba trái quy định khiến nhiều hồ sơ EB-5 bị từ chối 

Từ lâu, Chương trình EB-5 đã trở thành lựa chọn hàng đầu của giới doanh nhân và nhà đầu tư Việt tìm kiếm cơ hội định cư Mỹ thông qua con đường đầu tư. Tuy nhiên, đứng trước bối cảnh Visa EB-5 có nguy cơ bị bãi bỏ và được thay thế bằng loại thị thực mới – Thị thực Vàng (Trump Card), làn sóng nhà đầu tư Việt đang gấp rút tận dụng “thời gian vàng” để tranh thủ nắm giữ suất đầu tư cuối cùng với vốn ban đầu chỉ từ 800,000 USD, việc để xảy ra sai sót trong quá trình thực hiện thủ tục dẫn đến hồ sơ bị từ chối là điều không thể tránh khỏi. 

Hồ sơ EB-5 bị từ chối phần lớn đến từ việc chứng minh nguồn tiền và cách chuyển tiền 

Thực tế có rất nhiều nguyên nhân khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối, chẳng hạn nhà đầu tư không cung cấp thông tin cá nhân một cách rõ ràng và nhất quán, nhà đầu tư đã từng vi phạm pháp luật, không chứng minh được khả năng tạo việc làm cho dân bản địa từ hoạt động đầu tư, hoặc đầu tư vào các “dự án ma”, v.v. nhưng phần lớn đến từ việc chứng minh nguồn tiền và cách chuyển tiền không đúng quy định. 

Hiểu được điều này, nên nhiều doanh nhân và nhà đầu tư dù có khả năng tài chính đáp ứng điều kiện vốn đầu tư ban đầu, nhưng không chọn định cư Mỹ theo diện đầu tư EB-5 vì họ biết rằng khả năng hồ sơ bị từ chối rất cao, thậm chí có thể khiến họ mất đi cơ hội định cư Mỹ cho cả gia đình về sau. 

Quy định chứng minh nguồn tiền và vấn đề chuyển tiền đối với nhà đầu tư EB-5

Quy định chứng minh nguồn tiền đối với các nhà đầu tư EB-5 

Để tránh trở thành nơi chứa chấp các tội phạm tham nhũng và rửa tiền, v.v. Chính phủ Mỹ đặc biệt chú trọng đến vấn đề chứng minh nguồn tiền và cách chuyển tiền đầu tư EB-5 bằng việc đặt ra các tiêu chuẩn khắt khe đối với nhà đầu tư. Vì vậy, chứng minh nguồn tiền hợp pháp là nguyên tắc cốt lõi của Chương trình đầu tư EB-5 định cư. Nhà đầu tư phải chứng minh nguồn vốn hợp pháp của toàn bộ số tiền đầu tư vào dự án (hoặc doanh nghiệp thương mại) ở Mỹ với mức tối thiểu từ 800,000 USD (hoặc 1,050,000 USD). Nguồn vốn hợp pháp thường đến từ các khoản sau đây (có tài liệu, giấy tờ chứng minh rõ ràng):

• Thu nhập từ tiền lương, tiền công, tiền thưởng và/hoặc kinh doanh hợp pháp.
• Cổ tức và các khoản tiết kiệm. 
• Thừa kế hoặc được tặng cho tài sản. 
• Bán tài sản. 
• Chuyển nhượng cổ phần. 
• Vay ngân hàng có tài sản bảo đảm. 

Nhà đầu tư EB-5 tuyệt đối không sử dụng các nguồn tiền:

• Không có tài liệu, giấy tờ chứng minh rõ ràng, hợp pháp.
• Do phạm tội mà có, đặc biệt liên quan đến rửa tiền, trốn thuế và các giao dịch bất hợp pháp khác. 

Nguồn vốn hợp pháp thường đến từ các khoản thu nhập từ tiền lương, tiền công, tiền thưởng và/hoặc đầu tư kinh doanh hợp pháp, được tặng cho, thừa kế tài sản, bán tài sản, v.v.

Vấn đề chuyển tiền đối với nhà đầu tư EB-5 

Bên cạnh việc tuân thủ quy định chứng minh nguồn tiền, vấn đề chuyển tiền đầu tư EB-5 cũng đóng vai trò quan trọng. Tiền được chuyển phải thể hiện rõ từ tài khoản nguồn của cá nhân đến khoản đầu tư EB-5. 

Ví dụ: Chuyển tiền từ tài khoản cá nhân sang ngân hàng trung gian hợp pháp (nếu có) và cuối cùng đến dự án đầu tư EB-5. 

Lưu ý quan trọng là các khoản tiền đầu tư chuyển qua bên thứ ba (không đứng tên nhà đầu tư) rất dễ bị từ chối nếu không đưa ra giải trình hợp lý đủ sức thuyết phục. Nếu cơ quan xét duyệt hồ sơ EB-5 phát hiện, ngay lập tức sẽ bị từ chối và ảnh hưởng đến khả năng xin cấp các loại visa Mỹ sau này cho bản thân và người thân trong gia đình. 

Việc chuyển tiền qua bên thứ ba trái quy định làm mất đi tính minh bạch trong quá trình chứng minh nguồn tiền, cũng như dễ khiến cơ quan xét duyệt hồ sơ định cư Mỹ diện EB-5 nghi ngờ rằng nhà đầu tư đang che giấu nguồn gốc tài sản hoặc rửa tiền. 

Trước đây, từng có nhóm 5 Việt kiều đứng đầu các doanh nghiệp lớn chuyên cung cấp dịch vụ chuyển tiền bị Tòa án Úc cáo buộc tội thao túng tỷ giá hối đoái, lừa dối khách hàng gây thiệt hại lớn cho các doanh nghiệp khác và nền kinh tế hai quốc gia, với mức án đến 10 năm tù và phạt tiền 420,000 AUD. Đồng thời, doanh nghiệp này phải chịu án phạt tiền đến 1 triệu AUD. 

Và thực tế, thời gian gần đây, chúng tôi liên tục nhận thông tin về việc hàng loạt nhà đầu tư bị từ chối hồ sơ I-526 và hồ sơ I-829 vì chuyển tiền qua bên thứ ba trái quy định, như đơn vị cung cấp dịch vụ chuyển tiền vừa kể trên. Điều này khiến các nhà đầu tư mất nhiều thời gian, chi phí và cơ hội định cư Mỹ cho cả gia đình. 

Khuyến nghị dành cho nhà đầu tư EB-5 

Để tránh gặp rủi ro tương tự, chúng tôi khuyến nghị quý nhà đầu tư EB-5 nên tham vấn ý kiến của các đơn vị và luật sư tư vấn di trú uy tín. Đồng thời, phải luôn đảm bảo tất cả hoạt động chuyển tiền đều được thực hiện trực tiếp từ tài khoản chính chủ theo hướng dẫn của các đơn vị tư vấn chuyên nghiệp và luôn giữ đầy đủ các giấy tờ chứng minh việc chuyển tiền, sao kê ngân hàng, hợp đồng mua bán, v.v. để giải trình nguồn vốn và dòng tiền khi có yêu cầu. 

Để được tư vấn cụ thể về việc chứng minh nguồn tiền và cách chuyển tiền đầu tư EB-5 trực tiếp qua ngân hàng hợp pháp, quý vị vui lòng liên hệ với đội ngũ chuyên viên của chúng tôi:

🏢: Tầng 44 Bitexco Financial Tower, 02 Hải Triều, Bến Nghé, Quận 1, HCM.

🏛️: Tầng 19, Capital Place, 29 Liễu Giai, Ba Đình, Hà Nội.

☎️: (+84)979 355 355

Khám phá thêm về SI Group

Facebook | Zalo | Linkedin | Youtube

>>> CÓ THỂ NHÀ ĐẦU TƯ QUAN TÂM: 

• Thị thực Vàng 5 triệu USD: Cơ hội và thách thức đối với nhà đầu tư và nền kinh tế Mỹ
• Thẻ Vàng của ông Trump khác với Chương trình EB-5 thế nào?
• Hoàn tiền đầu tư EB-5: Cập nhật chính sách về thời gian hoàn vốn mới nhất
• Đầu tư EB-5 bao lâu có Thẻ xanh? Những điều cần biết
• Dự án EB-5: Cách chọn dự án EB-5 an toàn, tiềm năng dành cho nhà đầu tư
• Kinh nghiệm đầu tư EB-5 mới nhất và những rủi ro nhà đầu tư cần biết