4 hộ chiếu khác nhau, mỗi hộ chiếu có ảnh và thông tin sinh trắc học của quý vị dưới 4 tên khác nhau. Điều này là hợp pháp.

Quý vị có thể là John Smith ở Mỹ, Mario Rossi ở Ý, Ivan Ivanov ở Nga và một người hoàn toàn khác ở nơi khác. Về mặt giấy tờ, quý vị là 4 con người khác nhau, nhưng mỗi danh tính đều không thể phủ nhận, hợp pháp thuộc về quý vị.

Nghe có vẻ như một kịch bản trong phim Jason Bourne, nhưng thực tế lại gần gũi hơn quý vị nghĩ. Liệu cách này có đứng giữa ranh giới giữa sự hồi hộp và liều lĩnh? Ai có thể thực sự duy trì nhiều tên và danh tính ở các khu vực pháp lý khác nhau? Điều này sẽ phức tạp như thế nào?

Thay đổi tên và sở hữu hộ chiếu khác cho mỗi tên có hợp pháp không?

Có, điều đó là hợp pháp. Trong các tình huống thích hợp, việc sở hữu nhiều hộ chiếu với các tên khác nhau hoàn toàn nằm trong khuôn khổ pháp luật. Hầu hết các quốc gia, bao gồm Hoa Kỳ, Ý và Nga, cho phép việc thay đổi tên hợp pháp. Nếu quý vị tuân theo các thủ tục pháp lý của họ, thì không có gì là bất hợp pháp khi có một danh tính khác ở quốc gia này so với quốc gia khác. Tuy nhiên, như quý vị có thể tưởng tượng, quy trình này có thể phức tạp – thường yêu cầu có lệnh của tòa án.

Dẫn chứng tình huống tại Mỹ 

Tại Mỹ, quý vị có thể thay đổi tên vì hầu hết mọi lý do miễn là quý vị không thực hiện việc này nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý hoặc lừa đảo người khác. Để yêu cầu thay đổi tên, quý vị phải nộp đơn lên Tòa án, công bố thông báo công khai và cung cấp các tài liệu hỗ trợ như Giấy khai sinh, Chứng minh thư hoặc Giấy phép lái xe, Giấy chứng nhận kết hôn hoặc Bản án ly hôn.

Khi một thẩm phán chấp thuận yêu cầu thay đổi tên tại phiên tòa, quý vị sẽ nhận được lệnh của tòa án để chính thức hóa việc thay đổi tên. Quý vị có thể sử dụng lệnh này để cập nhật giấy tờ tùy thân của mình, bao gồm thẻ An sinh xã hội, Giấy khai sinh và Hộ chiếu.

Cuối cùng, tòa án địa phương cũng sẽ công bố việc thay đổi tên của quý vị trong hồ sơ lưu trữ.

Dẫn chứng tình huống tại Ý 

Tại Ý, quy trình thay đổi tên phức tạp hơn rất nhiều. Quý vị cần cung cấp lệnh của tòa án và nộp đơn xin thay đổi tên chính thức thông qua Bộ Nội vụ. Toàn bộ quy trình có thể mất vài tháng để hoàn tất trước khi quý vị có thể cập nhật hộ chiếu hoặc các giấy tờ tùy thân khác. Mặc dù Ý khá dễ dãi với các yêu cầu thay đổi tên, nhưng lại yêu cầu tính nhất quán nghiêm ngặt trong việc trình bày tên hợp pháp mới của quý vị trong các loại hồ sơ.

Dẫn chứng tình huống tại Nga

Tại Nga, quy trình liên quan đến việc thay đổi tên khá phức tạp. Không chỉ cần lý do “hợp lý” cho việc thay đổi, quý vị còn phải vượt qua nhiều cấp chính quyền, bao gồm việc xin phê duyệt từ chính quyền địa phương và các cơ quan có thẩm quyền khác. Quy trình này có thể mất từ 6 tháng đến 1 năm. Sau khi hoàn tất quy trình, quý vị có thể cập nhật hộ chiếu và các giấy tờ khác. Tuy nhiên, việc đi du lịch nước ngoài dưới tên mới của quý vị—chưa kể việc sử dụng hộ chiếu và hồ sơ Nga—có thể gây nghi ngờ, đặc biệt là ở những quốc gia có quy định KYC nghiêm ngặt hoặc có sự liên kết với phương Tây.

Dẫn chứng tình huống tại Nhật Bản

Tại Nhật Bản, việc thay đổi tên thường rất khó khăn trừ khi quý vị đã kết hôn. Xã hội Nhật Bản coi trọng tính nhất quán, và việc cố gắng giải thích nhiều tên ở các khu vực pháp lý khác nhau có thể gây ra sự nghi ngờ. Vì vậy, quý vị hoàn toàn có thể hợp pháp thay đổi tên của mình ở nhiều khu vực pháp lý và có nhiều tên hợp pháp trên nhiều cuốn hộ chiếu khác nhau. Tuy nhiên, quy định, lý do và quy trình thay đổi tên sẽ khác nhau ở mỗi khu vực pháp lý.

Câu hỏi quan trọng hơn là – Quý vị có nên làm điều đó không?

Những thách thức thực tiễn của việc quản lý nhiều danh tính hợp pháp

Việc sở hữu nhiều danh tính cùng lúc nghe có vẻ rất hấp dẫn. Ai mà không muốn có được mức độ ẩn danh và quyền riêng tư cá nhân như vậy – khả năng chuyển đổi danh tính khi cần thiết? Một bộ hộ chiếu với nhiều danh tính có thể mang lại lợi ích, đặc biệt nếu quý vị sở hữu nhiều tài sản dưới tên của mình – hay đúng hơn là những cái tên? Nhưng điều này đặt ra một câu hỏi: Liệu điều đó có thực tế không? Các quy định chống rửa tiền (AML) và quy định biết rõ khách hàng (KYC) chỉ là khởi đầu của hành trình dài mà quý vị sẽ phải điều hướng. Dưới đây là lý do:

Những rắc rối khi đi lại và giấy tờ không nhất quán

Giả sử quý vị là John Smith, đang bay từ Canada đến nơi cư trú thuế mới của mình ở Mexico, nơi quý vị cũng có quốc tịch. Tại Mexico, quý vị đã chính thức thay đổi tên thành Juan Peréz, và hộ chiếu của quý vị ghi như vậy.

Vì quý vị đang đến Mexico, quý vị sử dụng danh tính và hộ chiếu Mexico của mình để mua vé máy bay và qua cổng an ninh. Tuy nhiên, quý vị lại đưa hộ chiếu Mexico của Juan Pérez cho các cơ quan chức năng Canada trong hàng kiểm tra hải quan ở Toronto. Các quan chức có thể đặt ra câu hỏi “Juan Pérez là ai?”. Họ đã biết đến quý vị với cái tên John Smith suốt nhiều thập kỷ. Và quý vị thì không giống Juan Pérez.

Một số quốc gia như Singapore và Mỹ, nổi tiếng trong việc kiểm tra hồ sơ du lịch kỹ lưỡng hơn so với các cơ quan có thẩm quyền khác trên toàn thế giới. Nếu các điểm kiểm soát nhập cảnh, kiểm tra hộ chiếu và các nhân viên hải quan phát hiện sự không nhất quán giữa các danh tính của quý vị hoặc hồ sơ nhập cảnh/xuất cảnh, quý vị có thể phải đối mặt với những phiền toái, bị chất vấn, bị giam giữ — hoặc tệ hơn. Những rắc rối về du lịch có thể chỉ là khởi đầu cho những phức tạp của quý vị.

Sự phức tạp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính

Khi nói đến tài sản và của cải của quý vị, mọi thứ có thể trở nên phức tạp hơn rất nhiều. Các ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền có thể yêu cầu giấy tờ tùy thân cần nhất quán để tuân thủ các quy định toàn cầu về chống rửa tiền (AML) và hiểu biết khách hàng (KYC). Việc có nhiều tên khác nhau ở nhiều khu vực pháp lý không chỉ là một trách nhiệm mà còn là một rủi ro lớn. Kể từ sau sự kiện 11/9 và sự phổ biến của internet, các nhà quản lý này đã ngày càng có khả năng và nghiêm ngặt hơn, với các hình phạt cũng trở nên nghiêm khắc hơn.

Các tổ chức ngân hàng toàn cầu và ngay cả các văn phòng Bộ Ngoại giao quốc tế sẽ tự động đánh dấu bất kỳ sự không nhất quán nào trong danh tính của quý vị, yêu cầu quý vị giải thích lý do tại sao John Smith ở Mỹ lại là Mario Rossi ở Ý.

Việc không giải thích thuyết phục các danh tính này có thể dẫn đến tài sản bị đóng băng, các giao dịch bị chặn, tài khoản bị hạn chế, hoặc các cuộc điều tra hình sự, vì người ta có thể cho rằng quý vị đang che giấu điều gì đó không tốt – dù điều đó có thực sự đúng không. Vì vậy, trong khi quý vị có thể đã hoàn tất hợp pháp quá trình thay đổi tên, nộp tất cả các mẫu đơn đúng quy định và thanh toán các khoản phí cần thiết ở nhiều quốc gia, thực tế vẫn có thể khác xa so với quy định – như thường thấy trong việc đầu tư định cư.

Thừa kế và giao dịch bất động sản

Đây là một tình huống khác: quý vị là Ivan Ivanov ở Nga và sở hữu tài sản tại đó. Nhưng với tư cách là John Smith ở Mỹ, quý vị đã viết di chúc dưới cái tên đó.

Khi quý vị qua đời, người thừa kế của quý vị có thể phải giải quyết những danh tính kép của quý vị để có quyền hợp pháp đối với tài sản của quý vị. Điều này có thể bao gồm việc trình bày nhiều bằng chứng cho Tòa án, tuân thủ một lệnh của Tòa án (nếu không muốn nói là nhiều lệnh), và tìm và nộp một bản sao chứng thực của tất cả giấy tờ chứng minh việc thay đổi tên, điều này có thể biến một quy trình thừa kế đơn giản từ cơ bản trở nên phức tạp hơn. 

Ngay cả những giao dịch bất động sản đơn giản—chẳng hạn bán nhà—cũng có thể trở thành một cơn ác mộng nếu các danh tính không khớp trên các hồ sơ và mẫu đơn lịch sử.

Thời gian và kế hoạch: Cách thay đổi tên hợp pháp ở nhiều khu vực pháp lý

Đối với những ai sẵn sàng theo đuổi cuộc sống của một người biến đổi danh tính, thời gian và độ chính xác là tất cả. Việc thay đổi tên ở một quốc gia có thể đơn giản, nhưng hãy thử thực hiện điều đó và giữ cho tất cả giấy tờ của quý vị nhất quán ở nhiều quốc gia và nhiều thập kỷ. Đó là một thách thức hoàn toàn khác.

Để có lối sống kiểu James Bond đòi hỏi quý vị phải có kế hoạch kiểu James Bond.

Thời gian cần thận trọng

Nếu quý vị thay đổi tên của mình thông qua các cơ quan có thẩm quyền ở Mexico, liệu có hợp lý không khi thực hiện điều này trước hay sau khi quý vị khai báo cư trú thuế tại quốc gia này? Còn việc làm trước hay sau khi quý vị nhận Quyết định ly hôn thì sao? Quý vị có nên thông báo cho các cơ quan chức năng ở quốc gia gốc của quý vị là Canada không? Tại sao hoặc tại sao không?

Việc thay đổi tên vào thời điểm sai có thể khiến quý vị phải đối diện với các chế tài hình sự bất ngờ, nghĩa vụ thuế và những rắc rối khác. Hãy đảm bảo rằng quý vị sử dụng thời gian một cách có lợi cho mình—không phải gây bất lợi—trong suốt quá trình thay đổi tên (Ví dụ: Đơn yêu cầu thay đổi tên, thay đổi tên hợp pháp).

Tính nhất quán trong việc sử dụng tên

Một điều cần xem xét nữa là tính nhất quán của tên hợp pháp của quý vị trong các hồ sơ tài chính quan trọng, đặc biệt là những hồ sơ phải tuân theo quy định về Chống rửa tiền (AML) và Hiểu biết Khách Hàng (KYC). Việc sử dụng tên không nhất quán có thể và sẽ gây ra những dấu hiệu đáng ngờ và dẫn đến các vấn đề rắc rối.

Quý vị cần đồng bộ hóa các giấy tờ của mình, chẳng hạn Hộ chiếu, Giấy chứng nhận kết hôn, Giấy phép lái xe, Giấy khai sinh và các giấy tờ tùy thân khác, để đảm bảo rằng tất cả tên hợp pháp của quý vị đều khớp nhau ở những nơi cần thiết (ví dụ: các tổ chức tài chính). Tất cả bản dịch tài liệu, công chứng và xác nhận cũng nên nhất quán.

Ở tất cả các khu vực pháp lý mà quý vị thuộc về, việc tuân thủ đúng các quy tắc, quy định và giấy tờ tùy thân phù hợp và có liên quan là rất quan trọng.

Kế hoạch tỉ mỉ cho các tình huống trong tương lai

Tùy thuộc vào từng khu vực pháp lý và quy định, việc thay đổi danh tính có thể dễ dàng. Tuy nhiên, việc duy trì nhiều danh tính qua các biên giới đòi hỏi một tư duy dài hạn. Đừng chỉ xem xét những lợi ích hiện tại, như sự ẩn danh và bảo mật hơn mà hãy nghĩ về những nghĩa vụ và trở ngại trong tương lai của quý vị. Quý vị nên có câu trả lời cho những câu hỏi như:

• “Liệu tất cả các danh tính của tôi có hợp lệ và cập nhật trong từng khu vực pháp lý tương ứng không?”
• “Điều gì xảy ra nếu các cơ quan thuế ở các quốc gia khác nhau quyết định chia sẻ thông tin dễ dàng hơn (chẳng hạn thông qua CRS hoặc FATCA)?”
• “Tôi có nguy cơ mất quyền cư trú, quyền công dân hoặc hộ chiếu ở bất kỳ khu vực nào do thông tin mâu thuẫn không?”
• “Tôi có thể chuyển nhượng hoặc bảo vệ tài sản một cách hiệu quả nếu có một danh tính gặp rủi ro không?”
• “Tôi có kế hoạch dự phòng nào nếu các cơ quan chức năng nghi ngờ tính hợp pháp của các danh tính của tôi không?”
• “Điều gì xảy ra nếu một trong những danh tính của tôi bị xâm phạm?”

Ai mà biết được – Quý vị có thể cần một nhân viên toàn thời gian chỉ để quản lý những danh tính của mình.

Cuộc sống của người đổi danh tính có đáng không?

Việc sở hữu nhiều danh tính tại nhiều khu vực pháp lý là hợp pháp và khả thi, như chúng tôi đã chỉ ra, những thách thức thực tế là rất lớn. Trở thành một người có thể thay đổi nhiều tên đi kèm với những khó khăn—bao gồm những rắc rối về hộ chiếu và đi lại, các rào cản tài chính, và những tranh chấp thừa kế tiềm ẩn liên quan đến quý vị.

Và, như thường lệ trong lĩnh vực đầu tư định cư, trải nghiệm của quý vị có thể khác với thông tin trong bài viết này. Thực tế có thể khác với luật pháp. Một điều chắc chắn là – việc duy trì một cái tên mới (chưa kể đến nhiều cái tên) yêu cầu một kế hoạch tỉ mỉ, sự nhất quán hoàn toàn và thời điểm phù hợp. Liệu điều này có xứng đáng với những thách thức không? Đó là điều quý vị phải tự quyết định.