Chính quyền Hy Lạp điều tra vụ lừa đảo liên quan đến Thị thực Vàng

Cơ quan Chống rửa tiền Hy Lạp đã thực hiện cuộc điều tra quy mô lớn về Chương trình Thị thực Vàng Hy Lạp sau khi nhận được báo cáo đáng lo ngại từ chính quyền Trung Quốc về mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp đang hoạt động.

Ông Charalambos Vourliotis, công tố viên danh dự của Tòa án Tối cao và là người đứng đầu Cơ quan Chống rửa tiền, trực tiếp chỉ đạo cuộc điều tra này nhắm vào các mạng lưới tội phạm thực hiện các giao dịch bất động sản mờ ám dưới vỏ bọc của Chương trình Thị thực Vàng Hy Lạp.

Theo truyền thông địa phương, Cơ quan Chống rửa tiền đã tịch thu 2 bất động sản thuộc sở hữu của công dân Trung Quốc tại Attica. Điều này xảy ra sau khi chính quyền phát hiện bằng chứng liên kết các chủ sở hữu với một mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp tại Trung Quốc, xoay quanh việc đầu tư bất động sản và Thị thực Vàng tại Hy Lạp.

Mô hình lừa đảo này hoạt động thế nào?

Cách thức hoạt động của vụ lừa đảo bị cáo buộc này diễn ra qua mạng lưới các công ty bất động sản, thường có ít nhất một đối tác Trung Quốc. Những thực thể này hợp tác với các công ty luật, các đại lý Trung Quốc và các trung gian khác để kiếm khoản hoa hồng lớn từ các nhà đầu tư tìm kiếm Chương trình Thị thực Vàng. Các khu vực được nhắm đến thường là Piraeus và các vùng ngoại ô phía Tây, nơi ngưỡng Thị thực Vàng trước đây là 250,000 EUR nhưng hiện có thể lên đến 800,000 EUR tùy thuộc vào loại hình bất động sản.

Phương thức hoạt động của vụ lừa đảo này bao gồm một loạt các hành vi lừa đảo sau đây:

• Các trung gian tiếp cận người bán bất động sản và hứa sẽ bán được giá cao hơn cho tài sản của họ.
• Sau đó, các đại lý thuyết phục nhà đầu tư ký hợp đồng với giá cao hơn giá trị thực của bất động sản.
• Nhà đầu tư chi tiền mua bất động sản có giá thấp chỉ từ 100,000 EUR nhưng bị đẩy giá lên gấp đôi hoặc cao hơn.
• Nhà phát triển chính thức niêm yết giá trị bất động sản ở mức 250,000 EUR, trong khi giá thực tế chỉ là 100,000 EUR.
• Nhà đầu tư trả thuế dựa trên con số 250,000 EUR.
• Người bán bất động sản trả lại phần chênh lệch giữa giá bán và giá trị hợp đồng (ví dụ khoảng 150,000 EUR trong trường hợp này) và chia cho các trung gian Hy Lạp và nước ngoài.

Sơ đồ này cho phép người bán bất động sản nhận được tiền, nhà đầu tư Trung Quốc có Giấy phép cư trú, và các trung gian hưởng hoa hồng khủng. Tuy nhiên, điều tra của Cơ quan Chống rửa tiền cho thấy kế hoạch không phải lúc nào cũng diễn ra suôn sẻ theo kế hoạch, và thường nhà đầu tư Trung Quốc mới là bên chịu thiệt hại.

Alexander Varnavas, đối tác quản lý của công ty luật Varnavas, cảnh báo rằng “những vụ lừa đảo như thế này xảy ra trong các giao dịch bất động sản trên toàn thế giới, và sự liên quan của chúng đến Chương trình Thị thực Vàng chỉ là ngẫu nhiên.” Ông nhấn mạnh rằng bất kỳ ai cũng có thể “lừa các nhà đầu tư tiềm năng” bằng cách nhận tiền đặt cọc rồi không thực hiện trách nhiệm hoàn tất giao dịch.

Các báo cáo cho thấy nhiều nhà đầu tư Trung Quốc thiếu cảnh giác đã trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo. Họ tuyên bố rằng các nhà đầu tư đã trả tiền đặt cọc cho những bất động sản mà nhà phát triển dự án không bao giờ giao. Thậm chí, chính quyền Trung Quốc còn cho biết có một số nạn nhân đã tự tử vì vụ việc này.

Làm cách nào để các nhà đầu tư khác có thể tránh vụ lừa đảo tương tự?

Varnavas nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng để tránh các hoạt động gian lận. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư “bắt đầu quy trình bằng cách thuê một công ty luật độc lập, được quản lý bởi Hiệp hội Luật sư địa phương, ngay cả trước khi bắt đầu tìm kiếm bất động sản, và để họ đại diện cho quý vị một cách phù hợp theo từng bước.”

Ông cũng cho biết một sai lầm phổ biến là nhiều nhà đầu tư chọn làm việc với những chuyên gia có quan hệ thân thiết với người bán hoặc môi giới, vì họ thường có chi phí thấp hơn so với các công ty luật độc lập. Những chuyên gia này có “xung đột lợi ích thực tế,” vì người bán giới thiệu họ do mối quan hệ chặt chẽ với người bán hoặc môi giới.

Chương trình Thị thực Vàng của Hy Lạp đã có một chặng đường khá thành công. Từ năm 2018 đến tháng 7/2024, các nhà đầu tư đã nộp 33,544 đơn xin Thị thực Vàng, và Chính phủ đã phê duyệt 21,086 đơn trong số đó.

Công dân Trung Quốc dẫn đầu về số lượng đơn đăng ký, chiếm 56% tổng số giấy phép. Người Thổ Nhĩ Kỳ đứng ở vị trí thứ hai (7.6%), tiếp theo là người Liban ở vị trí thứ ba (5.5%) và người Anh ở vị trí thứ tư (3.7%).

Khi cuộc điều tra tiếp diễn, các cơ quan chức năng đang mở rộng phạm vi để xem xét nguồn gốc của các khoản tiền được sử dụng trong việc đầu tư bất động sản theo Chương trình Thị thực Vàng. Cuộc điều tra đã tiết lộ rằng Chính phủ chưa kiểm tra kỹ lưỡng nguồn tiền được sử dụng để đầu tư vào các bất động sản này, làm dấy lên lo ngại về khả năng liên quan đến hoạt động rửa tiền tiềm ẩn.

Cơ quan Chống rửa tiền có kế hoạch mở rộng cuộc điều tra đối với tất cả giao dịch đầu tư bất động sản theo Chương trình Thị thực Vàng, điều này có thể dẫn đến nhiều vụ tịch thu tài sản và các hành động pháp lý để xử lý vấn đề này hơn.